銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目

《銀行管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經(jīng)濟金融體系及法規(guī)、銀行主要業(yè)務、銀行經(jīng)營與管理以及金融消費者權(quán)益保護等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

【考試內(nèi)容】

第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境

一、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境

（一）熟悉我國經(jīng)濟政策環(huán)境；

（二）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

（三）熟悉我國財政政策環(huán)境；

（四）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

（五）熟悉我國金融監(jiān)管政策;

（六）熟悉我國的金融體系。

二、監(jiān)管概述

（一）了解金融監(jiān)管理論基礎；

（二）了解西方金融監(jiān)管的歷史沿革；

（三）了解我國金融監(jiān)管的歷史沿革；

（四）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準；

（五）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；

（六）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標；

（七）掌握《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內(nèi)容；

（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內(nèi)容；

（九）了解中國銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會、財務公司協(xié)會的宗旨及主要職責。

三、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

（一）了解市場準入的相關規(guī)則和程序；

（二）了解非現(xiàn)場監(jiān)管的有關內(nèi)容和流程；

（三）了解現(xiàn)場檢查的原則和流程。

四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟

（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；

（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

（三）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況；

（四）掌握常見的金融犯罪行為及其危害。

第二部分 銀行主要業(yè)務

五、負債業(yè)務

（一）掌握負債業(yè)務的特征、管理原則與主要風險；

（二）掌握存款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握其他負債業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

六、資產(chǎn)業(yè)務

（一）掌握資產(chǎn)業(yè)務的內(nèi)涵；

（二）掌握貸款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握債券投資業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

七、其他業(yè)務

（一）掌握其他業(yè)務的內(nèi)涵；

（二）掌握支付結(jié)算業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（三）掌握信用卡業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（四）掌握擔保類業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（五）掌握貸款承諾業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（六）掌握理財業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（七）熟悉同業(yè)業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（八）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（九）熟悉衍生品業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（十）掌握外匯業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（十一）掌握代理業(yè)務的內(nèi)涵與類別。

第三部分 銀行經(jīng)營與管理

八、全面風險管理

（一）熟悉全面風險管理的內(nèi)涵、組織架構(gòu)、策略、政策和程序；

（二）掌握信用風險管理的內(nèi)涵、計量，金融資產(chǎn)風險分類與不良資產(chǎn)處置管理的內(nèi)容；

（三）掌握操作風險的類型、內(nèi)容以及主要業(yè)務的操作風險；

  （四）了解市場風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險、信息科技風險等其他風險的相關內(nèi)容；

（五）熟悉突發(fā)事件與應急管理的內(nèi)涵、分類、主要工作內(nèi)容以及相關監(jiān)管要求。

九、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計

（一）掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵、職責措施、監(jiān)督評價等內(nèi)容；

（二）掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設；

（三）掌握反洗錢的監(jiān)管要求及反洗錢義務的主要內(nèi)容；

（四）掌握內(nèi)部審計、外部審計的主要內(nèi)容。

（五）掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

十、經(jīng)營績效管理

（一）熟悉銀行市場營銷的基本內(nèi)容；

（二）熟悉銀行績效管理的基本內(nèi)容；

（三）熟悉銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

（四）熟悉銀行財務管理的基本內(nèi)容；

（五）熟悉銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

第四部分 開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

十一、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

（二）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務經(jīng)營與管理要求；

（三）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

第五部分 非銀行金融機構(gòu)業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)管

十二、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）了解金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）熟悉金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；

（四）熟悉金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營規(guī)則。

十三、信托公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

（二）了解信托公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）熟悉信托公司的監(jiān)管要求。

十四、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解企業(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位；

（二）了解企業(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）熟悉企業(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。

十五、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）了解金融租賃公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）熟悉金融租賃公司的監(jiān)管要求。

十六、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務與監(jiān)管

（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)概況和功能定位；

（二）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

（三）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的監(jiān)管要求。

第六部分 銀行業(yè)消費者權(quán)益保護

十七、銀行業(yè)消費者權(quán)益保護

（一）掌握銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的內(nèi)涵、銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利和銀行對消費者的主要義務；

（二）掌握主要銀行業(yè)務的消費者權(quán)益保護要求；

（三）掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機制和監(jiān)管要求；

（四）掌握銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責任的相關要求。

 

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于輔導教材內(nèi)容。

如輔導教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。